CONDUSEF alerta a la población sobre empresas que hacen uso fraudulento y suplantación del nombre de diversas entidades financieras

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta a la población en general de la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos, sin embargo, solicitan anticipadamente dinero por concepto de comisiones por apertura y/o pagar una fianza para gestionarlos.

A la fecha, diversas entidades financieras inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante esta Comisión Nacional, el uso fraudulento y suplantación de su nombre como entidad financiera.


El modus operandi de las empresas falsas es:

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera. Dicha información es utilizada en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos.
2. Ofertan supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito).
3. Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos en los que personas que laboran en las empresas falsas, los contactan vía telefónica haciéndose pasar por una entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada, se ha detectado que no pertenecen a una entidad financiera o corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.
4. Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), los cuales no existen.
5. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
6. Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.

A continuación damos a conocer las empresas suplantadoras y/o fantasmas que defraudan y suplantan la identidad de instituciones financieras debidamente registradas ante la CONDUSEF:

NO. ENTIDAD FINANCIERA DEBIDAMENTE REGISTRADA EN LA CONDUSEF. EMPRESA SUPLANTADORA Y/O FANTASMA
1 Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
2 Agro Mon, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. AGROMON, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
3 Agrofinanciera Internacional, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Financiera Mex
4 BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Credit Unions of BC)
5 Bot Finance México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Bot Finance México (FINANCIA MEX)
6 Cei Cor Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Comunidad Económica Integral S.A. de C.V., CEI COR CAPITAL S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
7 Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
8 CSCK D, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. CSCK D
9 Desarrollo y Progreso Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. DEPROFAM S.A. de C.V.
10 Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Todos Créditos). (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
11 Exitus Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. TOP CREDIT MONTERREY, S.A.P.I. DE C.V.
12 Fin Alta Vista, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. FIN ALTA VISTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
13 LANA + S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. MI LANA PRESTAMOS o MI LANA TU OPORTUNIDAD
14 Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
15 Profuturo GNP, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. ¡Al chile! PROfuturo
16 Siempre Creciendo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. SERVICIOS FINANCIEROS DEL BAJÍO, S.A. DE C.V.
17 Sofinot Sociedad Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. SOFINOT, S.A. DE C.V.
18 UBS Casa de Bolsa, S.A. DE C.V. y
UBS Bank México S.A., I.B.M. CREDIEFECTIVO MX
19 Administradora de Caja Bienestar, S.A. de C.V., S.F.P. ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR
Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de fraudes y suplantación de entidades financieras, la CONDUSEF te recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:
• La CONDUSEF no avala ni supervisa cuentas bancarias en las que se realizan depósitos.
• Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su página de internet y teléfonos.
• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una entidad debidamente constituida y regulada por alguna autoridad financiera.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp, o cualquier otra red social; únicamente acudiendo personalmente a una entidad financiera que hayas verificado previamente.
• Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
• Confirma que sea la entidad financiera quien ofrece los créditos u otro producto financiero.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• En caso de que la razón social contenga las palabras S.A de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, lo puedes consultar ante la PROFECO o la CONDUSEF.
• Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.
Para cualquier duda o consulta adicional, comunícate a la CONDUSEF al 01 800 999 80 80, o bien, visita nuestra página de internet www.gob.mx/condusef, también nos puedes seguir en Twitter: @Condusefmx y Facebook: CondusefOficial.